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蚌埠一理财公司老板卷走5000多万跑路 不少投资人上百万打水漂

AHTV第一时、亮点蚌埠头条 分享到: 2016-11-27 阅读:

最近,蚌埠市的一些居民给《第一时间》打来电话,说他们在当地的一家投资理财公司里,投资了不少钱,但是前些天,这家公司的老板突然联系不上了,数千万资金也不知去向。

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图片中这些聚集在一起的蚌埠市民,绝大部分人平常并不认识,之所以聚到了一起,按照他们的说法,是因为都把钱借给了同一家投资公司。

这些投资者中许师傅本金投入150万, 连本带利应该获得200万 ,王师傅总共投了三次 加起来是100万,蔡师傅总共投了150万 。

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投资公司承诺高利息

这家投资公司,名叫蚌埠华恒投资理财咨询有限公司。当初,这家公司承诺,会支付给投资者很高的利息。

投10万(每个月)就是一分五的利息 ,投20万就是(每个月)两分, 再往后就是两分五 ,甚至最高的可达三分利息。

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在华恒投资公司与这些投资者签订的合同上,记者注意到,签订合同一共有借款人、出借人和居间人甲乙丙三方。据蔡师傅反映,借款人是蚌埠天道商贸有限公司,华恒投资公司则是居间人。

27个月前不再有利息

这些投资者们说,华恒投资公司是2014年初成立,之前一直按时结算利息,运作正常。不过,到了今年上半年,情况突然起了变化。到今年e租宝出事以后, 从4月份开始就不再有利息了。

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半年左右的时间里,投资者们眼巴巴地希望能尽早撤回自己的资金,但是11月5号,华恒投资公司不仅所有门店都关了门,人也找不到了,华恒投资公司的法人代表万伐也跑了 。

按照投资者们的说法,华恒投资公司的法人代表万伐,平常就在蚌埠市区的一家酒店办公,而这家酒店的负责人也正是万伐本人。但是酒店工作人员反映没有见到万伐来店里,也联系不上他。

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记者也试图通过电话,联系上华恒投资公司的法人代表万伐,但是电话已经关机。

35000多万不翼而飞?

据了解,华恒投资公司目前一共有三个门店,都分布在蚌埠市区,投资者们在一起统计了一下,这家公司吸收的投资者(目前统计)有100多人,民间资金大概有5000多万。

从利息无法兑现,到现在人去楼空,华恒公司到底出了什么问题,当初吸收的那些巨额民间投资又去了哪里呢?

按照当时与投资者们签订的合同,华恒投资公司是居间人,借款的则是蚌埠天道商贸有限公司。不过,当记者来到天道商贸公司时,这里已是大门紧锁。随后,记者联系上了公司的法人代表徐超超。

徐超超告诉记者,他是万伐同母异父亲的弟弟,是2015年才到了蚌埠给万伐开车,说是法人代表,其实只是帮万伐挂个名,目的是为了方便万伐进行融资。

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记者在网上也查询了一下,天道商贸公司的法人代表经历了两次变更,而徐超超则是在2015年的3月份,成为天道商贸公司的法人代表的。 对于这一点,很多投资者表示,他们都是知情的,而正是这一点,让他们打消了顾虑,最终将钱交给了万伐。

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徐超超介绍,万伐所从事的实体主要包括酒店、房地产项目和白酒三块,但是除了酒店目前仍在运营之外,代理建设的房地产项目和贴牌生产的白酒,具体的运营情况他并不清楚。那么,华恒投资公司到底出了什么问题呢?在失联之前,万伐是这样跟投资者们解释的。

自己在一起都过亿的资产, 要不是因为e租宝出事了, 资产无法变现, 要是变现了, 就能把这个钱还掉了。

徐超超也说,(e租宝被查处后)客户一下挤兑 ,担心投资有风险, 都要把钱抽回去, 而万伐把钱投资盖房和生产酒了, 没有钱变现。

目前,投资者们已经向警方报案,11月11号,蚌埠市经济开发区公安分局,已经以涉嫌非法吸收公众存款,对这起案件进行立案侦查。

提防陷阱,防骗大支招:

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根据公安部的介绍,目前非法集资的形式主要有六种:

一 是虚构民营银行的名义,发售原始股或吸收存款;

二 是非融资性担保企业,以开展担保业务为名非法集资,这也是现在最为常见的一件形式;

三 是假冒或者虚构国际知名公司设立网站,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报;

四 是以投资养老公寓、异地联合安养为名,或者通过举办所谓的养生讲座等形式,引诱老年群众投入资金;

五 是以纪念币等所谓的收藏品为工具,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买;

六 是设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途等手段吸收公众资金,比如去年年底被查处的“e租宝”,采取的就是这种形式。

专家建议,在选择投资项目时,可以从以下几个方面来防范可能的陷阱:

看清“他是谁”Ways1

首先要查相应公司或平台的资质和经营范围,看这些业务有无超出经营范围。比如通过“全国企业信用信息公示系统”,就可以查到相关的工商登记信息。

警惕高收益 Ways2

中央财经大学法学院教授郭华表示,根据最高人民法院的司法解释 我国对于民间借贷的利率, 有一定的限制, 也就是说一般不超过20% 最高不能超过36% ,这是年利率 ,那么对于这样一个高风险高回报的问题 一定要考虑这个公司的营业成本 ,如果你这个利率超过了他盈利的利益 ,在这种情况下的高回报一定是虚假的。

查清投资方向 Ways3

作为投资人或借款人,有权利知道即将投资项目、借款对象的实际情况。对于信息模糊、借款方向不详细的投资项目,一定要警惕。

分散风险 理性投资 Ways4

中国政法大学互联网金融研究院院长李爱君表示,一定不能把所有的积蓄 ,投资在一个产品 一个机构一个领域, 另外不能把影响到自己最基本生活的财产拿去做投资 ,投资是一个持续的行为 ,是一个理性的行为。

原标题:蚌埠又一投资理财公司老板卷走5000多万跑路 投资人上百万打水漂!

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